| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
ОБОВ'ЯЗКИ ОРГАНІЗАЦІЙ, здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном | ||
|
Ці організації зобов'язані: ідентифікувати особу, яка здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю, або відкриває рахунок (депозитний вклад) по пропонованих документах; документально фіксувати і представляти в КФМ не пізніше робочого дня, наступного за днем здійснення операції, такі відомості за операціями з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю: вид операції та підстави її здійснення; дату здійснення операції з грошовими коштами або іншим майном, а також суму, на яку вона здійснена; відомості, необхідні для ідентифікації фізичної особи, що здійснює операцію з грошовими коштами або іншим майном (дані паспорта або іншого документа, що посвідчує особу), адреса місця проживання фізичної особи або місця її перебування; найменування, ідентифікаційний номер платника податків, регист-ротаційний номер , місце реєстрації та адреса місця знаходження юридичної особи, що здійснює операцію з грошовими коштами або іншим майном; відомості, необхідні для ідентифікації фізичної або юридичної особи, за дорученням і від імені якої здійснюється операція з коштами або іншим майном, ідентифікаційний номер платника податків (за його наявності), адресу місця проживання або місця знаходження фізичної або юридичної особи; відомості, необхідні для ідентифікації представника фізичної або юридичної особи, що здійснює операцію з грошовими коштами або іншим майном від імені іншої особи в силу повноваження, заснованого на довіреності, законі або акті уповноваженого на те дер-жавного органу або органу місцевого самоврядування, адреса місця проживання представника фізичної або юридичної особи; відомості, необхідні для ідентифікації одержувача за операції з грошовими коштами або іншим майном та його представника, в тому числі ідентифікаційний номер платника податків (за його наявності), адресу місця проживання або місця знаходження одержувача та його представника, якщо це передбачено правилами вчинення відповідної операції; Порядок направлення КФМ зазначених запитів визначається Урядом РФ за погодженням з Центральним банком РФ. КФМ не вправі запитувати документи та інформацію по операціях, здійснених до набрання чинності Закону про протидію легалізації доходів, за винятком документів та інформації, які подаються на підставі відповідного міжнародного договору РФ. Організації, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, зобов'язані: в цілях запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, розробляти правила внутрішнього контролю та програми його здійснення, призначати спеціальних посадових осіб, відповідальних за дотримання зазначених правил та реалізацію зазначених програм, а також вживати інші внутрішні організаційні заходи в зазначених цілях; документально фіксувати інформацію, отриману в результаті застосування зазначених правил та реалізації програм здійснення внутрішнього контролю, і зберігати її конфіденційний характер. Підставами документального фіксування інформації є: заплутаний або незвичний характер угоди, що не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети; невідповідність угоди цілям діяльності організації, встановленим установчими документами цієї організації; виявлення неодноразового здійснення операцій або угод, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю, передбачених Законом про протидію легалізації доходів ; інші обставини, дають підстави вважати, що угоди здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом. У випадку, якщо у працівників організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, на підставі реалізації програм здійснення внутрішнього контролю виникають підозри, що будь-які операції здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, ця організація зобов'язана направляти до уповноваженого органу відомості про такі операції незалежно від того, відносяться або не належать вони до операцій з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю. Документи, що підтверджують відомості, передані в КФМ, а також копії документів, необхідних для ідентифікації особи, підлягають зберіганню не менше п'яти років. Працівники організацій, що представляють відповідну інформацію в КФМ, не вправі інформувати про це клієнтів цих організацій чи інших осіб. Порядок подання інформації в КФМ встановлюється Урядом РФ, а щодо кредитних організацій - Центральним банком РФ (положення про порядок подання кредитними організаціями в КФМ відомостей, передбачених Законом про протидію легалізації доходів, затверджено ЦБ РФ 28 листопаду 2001 р. № 161-П). Подання до КФМ відомостей і документів працівниками організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, в цілях і порядку, які передбачені Законом про протидію легалізації доходів, не є порушенням службової, банківської, комерційної та податкової таємниці. Контроль за виконанням фізичними та юридичними особами Закону про протидію легалізації доходів в частині фіксування, зберігання та подання інформації про операції, що підлягають обов'язковому контролю, а також за організацією внутрішнього контролю здійснюється наглядовими органами відповідно до їх компетенції і в порядку, встановленому законодавством РФ, а також КФМ у разі відсутності наглядових органів у сфері діяльності окремих організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном. | ||
| « Попередня | Наступна » | |
|
| ||