Глава 8. Відкриття «неформальності»
Економісти вивчають неформальну економіку (НЕ) вже понад чверть століття, проте не можна сказати, що вони вже цілком розібралися в сутності цього феномена. Не затихають дискусії навіть з приводу його точ-ного визначення, не кажучи вже про пояснення причин його виникнення, ролі в господарському житті суспільства, вироблення оптимальної лінії державної політики по відношенню до нього, перспектив його подальшого розвитку.
В історії зарубіжних досліджень НЕ можна з деякою часткою умовності виділити два етапи.
Етап (1970-1980-і рр.).: Емпіричні дослідження, накопичення первинної інформації.
Етап (1980 - 1990-і рр.).: Поглиблений економіко-теоретичний аналіз, осмислення накопиченої інформації.
Розглянемо, як протікали ці дослідження і який сформований ними образ неформальної економіки зарубіжних країн.
«Неформальність» в країнах, що розвиваються
«Батьком» нового наукового напрямку по праву вважається англійський соціолог Кейт Харт1, «відкрив» неформальну зайнятість під час польових досліджень кінця 1960 - х рр.. в міських нетрях Аккри, столиці Гани - однієї з відсталих країн Африки. К. Харт виявив, що городяни «третього світу» значною мірою (або навіть у більшості) не мають ніякого відношення до офіційної економічної системі. Міська економіка відсталих країн постала як величезне скупчення дрібних і найдрібніших майстерень, крамниць та інших «мікрофірм», що постачають жителів міст простими повсякденними товарами (їжею, одягом, транспортними послугами і т.д.), не проходячи жодної офіційної реєстрації, ігноруючи податкові та інші вимоги уряду до бізнесу.
Формулюючи визначення неформальності, К. Харт вказував, що "відмінність між формальними і неформальні можливостями доходу базується на розходженні між роботою за зарплату та самозайнятості» 2. Ключовим критерієм, на його думку, є ступінь раціоналізації праці, його сталості та регулярності, наявність або відсутність фіксованого винагороди. Бюрократизовані (в веберовском розумінні цього терміна) підприємства, що використовують сучасних-
ладнання і керовані професійними менеджерами, утворюють «сучасний сектор» міської економіки. Інші ж види економічної діяльності городян раніше класифікувалися як «низькопродуктивний міський сектор», «резервна армія частково зайнятих і безробітних», «міський традиційний сектор» і практично перебували за рамками уваги дослідників. К. Харт категорично заперечував проти зневажливого ставлення до неорганізованих працівників як до «частково зайнятим малолітнім чистильникам взуття та продавцям сірників» і підкреслював дуже важливу роль цих працівників у сфері надання безлічі послуг, істотно важливих для городян. Він об'єднав цих «самозайнятих» працівників поняттям «неформальний сектор» (НС).
Спираючись на протиставлення «формального - неформального» і «законного - незаконного» всередині неформального сектора, К. Харт виділив три групи доходів городян:
а) формальні доходи - зарплата в державному і приватному секторах, трансфертні платежі (пенсії, допомоги по безробіттю);
б) законні неформальні доходи - від зайнятості в первинному (сільське господарство), вторинному (працюючі за контрактами або самостійно ремісники, шевці, кравці, виробники пива і т. д.) і третинному (будівництво, транспорт, велика і дрібна торгівля) секторах, від виробництва послуг (праця музикантів, перукарів; медичні, магічні і ритуальні послуги) і від приватних трансфертних платежів (подарунків, позик, жебрацтва);
в) незаконні неформальні доходи - від послуг (праця нелегальних лихварів, скупників краденого, продавців наркотиків, повій, сутенерів, контрабандистів, рекетирів і т. д.) та трансфертів (крадіжок , злодійства, розтрат).
Обгрунтовуючи важливість дослідження неформальної економіки, К. Харт підкреслив сумнівну цінність використання офіційних економічних показників, «які ігнорують продуктивну діяльність, що знаходиться за межами організованого ринку праці та охоплює [лише] половину міської робочої сили» 1, і закликав аналізувати неформальні структури в широкому контексті історичного, крос-культурного зіставлення різних типів міської економіки.
Відкриття К. Харта миттєво підхопили і розтиражували його колеги. У 1972 р. Міжнародна орга-нізація праці (МОП) опублікувала колективне дослідження про зайнятість у Кенії, де концепція неформальної економічної діяльності використовувалася вже як основна наукова парадігма2. Підготовлений МОП звіт про Кенії наступним чином пояснював раз-личия між неформальним і формальним секторами:
«Для неформальної діяльності характерні:
а) легкість вступу [у виробництво];
б) опора на власні ресурси;
в) сімейна власність на підприємства;
г) малі масштаби діяльності;
д) трудоінтенсівних та гнучкі технології;
е) навички, що здобуваються поза офіційною шкільної системи;
ж) нерегульованість і конкурентність ринків.
Діяльність неформального сектора зазвичай урядом ігнорується, рідко підтримується, часто регулюється і іноді активно придушується.
Характеристики діяльності у формальному секторі протилежні:
а) вступ [в неї] утруднене;
б) постійна опора на зовнішні ресурси ;
в) корпоративна власність;
г) великі масштаби функціонування;
д) капиталоинтенсивности, часто імпортні технології;
е) формально отримані навички; і
ж) ринки перебувають під протекціоністської захистом (за допомогою тарифів, квот, торгових ліцензій) ».
Таблиця 8-1
Порівняльні характеристики підприємств формального і неформального секторів
Для порівняння в табл. 8-1 перераховані основні риси, властиві неформальному сектору, як їх вказують в одному з досліджень по НЕ країн Африки, що вийшов вже в 1990-і рр.. Неважко помітити, що цей перелік практично збігається з тими рисами НЕ, які виділялися в доповіді МОП 1972 Запропонований більше 25 років тому плюралістичний підхід до визначення НЕ витримав, таким чином, випробування часом.
Після доповіді МОП терміни «неформальна економіка» (informal есопоту), «неформальний сектор» (informal sector) в лічені роки стали загальноприйнятими в англомовній літературі. До дослідникам-африканіст швидко приєдналися і фахівці по країнах Латинської Америки та Азії.
Крім того, діяли й інші фактори, пов'язані із загальною еволюцією економічних концепцій слабо-розвиненості. Дискусію про НС треба розглядати в тісному зв'язку з іншими дискусіями економістів 1970-х рр.. з проблем «третього світу» - про «перерозподіл заради зростання», про «новий міжнародному порядку», про «задоволенні основних потреб» і т. д. Всі ці дискусії, на думку Р. Бромлея, служили зручною формою полеміки між прихильниками ліберального, неокласичного підходу, згідно з яким політика реформ повинна створювати для бідних «вигоди від розвитку», і прихильниками радикальних, неомарксісткіх поглядів, згідно з якими поліпшити ситуацію з бідно-стю в «третьому світі» можна лише за допомогою рішучих змін. Дебати про НС дозволяли обговорювати реальні злободенні аспекти економічного розвитку «третього світу», абстрагуючись від ідеологічних стереотипів.
Розширення кола дослідників призвело до деяких розбіжностей в розумінні об'єкта дослідження. Якщо африканісти у визначенні неформальної економіки акцентували увагу насамперед на таких її ознаках, як малі розміри і слабка технічна оснащеність підприємств, то латиноамериканісти звертали основну увагу на її нелегальність. Обидва підходи найчастіше зближуються, що дозволяє сформулювати найбільш загальноприйняте уявлення: неформальна економіка - це нерегистрируемой економічна діяльність з виробництва звичайних товарів і послуг, представлена в основному дрібними і дрібними підприємницькими одиницями. Проте дискусії з приводу визначення основних критеріїв «неформальності» тривають і донині.
Гарне уявлення про труднощі, що виникають при визначенні ключових ознак НС, дає, наприклад, спільна робота американського економіста До - Нальдо Міда і французького економіста Крістіана Морріссона, що проводили в 1990 р. дослідження малого бізнесу в країнах « третього світу »(у вибірку увійшло 2200 підприємств із семи країн).
Вони відзначають, що при визначенні поняття «нефор-мінімальний сектор» зазвичай використовують три критерії - законність (реєстрація підприємств, сплата податків, дотримання вимог трудового законодавства і т. д.); розміри підприємства (зазвичай до НС відносять підприємства з кількістю зайнятих не більше 5-10 працівників) і рівень капіталомісткості виробництва. Як правило, передбачається, що ці характеристики тісно взаємопов'язані, тому не має принципового значення, яка з них є визначальною.
Використовуючи інформацію конкретних обстежень у двох країнах Латинської Америки (Еквадор, Ямайка), чотирьох країнах Африки (Алжир, Туніс, Нігерія, Сва-Зіленд) і одній країні Азії (Таїланд), Д. Мід та К. Морріссон порівнювали легальність (реєстрацію, сплату податків і дотримання законодавства про працю) і капіталомісткість малого бізнесу в цих країнах, що розвиваються. Результати цього компаративістському дослі-нання виявилися дуже цікавими.
Обстеження з розбивкою по підприємствах з раз-ним кількістю зайнятих показало, що між вивчаємо-мимі країнами існують дуже значні разли-чия за ступенем реєстрованих малих підприємств. Так, в Алжирі практично всі дрібні виробники і торговці мають спеціальні сертифікати; тих, хто їх не має, суворо карають. В Еквадорі та Нігерії ре-гистрируется переважна більшість підприємств із кількістю зайнятих менше 10 чоловік; навіть з підприємств, де працює тільки 1 працівник, зареєстрована майже половина. Хоча в інших країнах рівень реєстрації малих підприємств значно нижче, але все ж і в них реєструють принаймні чверть підприємств з 6-10 працівниками (єдиний виняток - Туніс).
Виходячи з цього, Д. Мід та К. Моррісон зробили ви-вод про те, що «використання розмірів підприємства як індикатора ступеня реєстрованих підприємств правомірно в деяких країнах, якщо обмежуватися підприємствами з одним працівником». Але навіть і такі найдрібніші підприємства не завжди відмовляються від ре-єстрації. З ростом числа зайнятих рівень регистри-руемості завжди росте, хоча і в різній мірі в різних країнах.
У деяких випадках спостерігається майже повна відповідність між реєстрацією і сплатою податків, оскільки при реєстрації сплачується реєстраційний збір. Але так відбувається не завжди і не з усіма видами податкових зборів. Так, в Нігерії число підприємств, які виплачують податки на дохід і на додану вартість, набагато менше числа зареєстрованих підприємств, а в Свазіленді і Таїланді, навпаки, що платять податки більше, ніж зареєстрованих. Це доводить, що «реєстрація не є ні обов'язковим, ні достатньою умовою сплати податків. Визначення неформального сектора, що базується на критерії реєстрації, може лише дуже віддалено вказувати на те, що підприємство крім реєстраційного збору платить податки »1.
За критерієм дотримання трудового законодательст-ва ситуація також далека від одноманітності: в одних країнах (Алжир, Нігерія) лише небагато з зареєстрованих підприємств дотримуються трудові норми, в інших (Туніс, Свазіленд, Таїланд), навпаки , підприємства НС часто дотримуються трудової кодекс, не реєструючись. Це ще раз підтверджує висновок про те, що реєстрація підприємства не означає неодмінний і повне включення його в систему регулюючих норм. Тому між формальним і неформальним бізнесом досить важко провести чітку межу.
Д. Мід та К. Морріссон відзначають, що наявних даних явно недостатньо для обгрунтованих суджень про роль фізичного та «людського» капіталу в малому бізнесі. Що стосується «людського» капіталу, то в Еквадорі і Ямайці більше половини підприємців мають середню та вищу освіту, в Таїланді рівень освіти трохи нижче. Ці дані спростовують розхожі уявлення про те, ніби в НС працюють, як правило, малоосвічені люди. Дані про інвестиції у фізичний капітал ще менш точні. Якщо в Таїланді та Тунісі більшість (близько 50-70%) малих підприємств здійснюють такі інвестиції (про величину цих інвестицій інформація відсутня), то в Алжирі цим займаються деякі (порядку 15-30%), що передбачає низький рівень модернізації підприємств НС у цій країні.
Таблиця 8-2
Оцінки питомої ваги неформальної економіки в міській зайнятості країн, що розвиваються, 1970-1980-і рр.., У%
Складено за: Кузнецова С. І. Неформальний сектор в афро-азіатському місті / / Авторитаризм і модернізація в країнах Азії та Африки. М., 1994. С. 73-74; Неформальний сектор в країнах Латинської Америки. Масштаби і структура, тенденції та чинники розвитку, роль в національній економіці. М., 1992. С. 96, 123.
У будь-якому випадку дослідники «третього світу» схо-дяться на думці, що НС грає в країнах, що розвиваються все більш важливу роль. У деяких країнах він навіть перевершує офіційну економіку (див. табл. 8-2, 8-3).
Між рівнем розвитку окремих регіонів і мас-штабами НС простежується досить чітка обернено пропорційна залежність: НС величезний в слабо-розвинених країнах Африки, великий в Азії і відносно поміркований у Латинській Америці. Порівняння оцінок мас-штабів НС за різні періоди переконливо демонструються тенденцію до «розбухання» цієї сфери еконо-міки (див., наприклад, дані по Латинській Америці - табл. 8-4).
Таблиця 8-3
Оцінки питомої ваги тіньової економіки у ВВП країн Латинської Америки в другій половині 1980-х рр.., У%
Таблиця 8-4
Частка неформально зайнятих в економічно активному населенні (ЕАН) країн Латинської Америки,%
«Неформальність» в розвинених країнах Після «відкриття» К. Харта досить скоро виявилося, що неформальна економічна діяльність існує аж ніяк не тільки в слаборозвинених державах. У ті ж 1970-і рр.. неформальні економічні структури стали виявляти й у високорозвинених країнах Заходу.
Частина III. «Сіра» (неформальна) тіньова економіка 103
«Колумбом», що відкрив «підпільну економіку» в розвинених капіталістичних країнах, вважається американський економіст П. Гутманн. У 1977 р. він надрукував статтю, в якій стверджував, що ця невраховуваних діяльність розрослася настільки, що нехтувати нею вже не можна. Публікація в 1979 р. статті американського економіста Едгара Файга викликала вже буквально скандал: професор підрахував, що «нерегулярна економіка» (irregular есопоту) США охоплює ні багато, ні мало, як третину офіційного ВНП, тобто приблизно стільки ж, скільки неформальна економіка в країнах «третього світу» 2. Колеги Е. Файга одностайно дорікали його в тому, що він завищив свою оцінку в кілька разів (мабуть, автор статті спеціально писав її з елементами епатажу). Наприклад, П. Гутманн оцінив розміри неформальної економіки США на 1978 тільки приблизно в 10% офіційно зареєстрованого ВНП, а В. Танзи скоротив її навіть до 4,4%. Хоча фахівці продовжували сперечатися про масштаби явища, однак пильну увагу наукової громадськості до цього сектору економіки розвинених країн було відтепер забезпечено. У наступні роки спеціальні дослідження з неформальної економічної діяльності стали проводитися не тільки в США, але і в інших розвинених країнах.
Ці дослідження були помічені вітчизняними дослідниками ще в 1980-і рр.. і отримали деяке висвітлення в радянському суспільствознавстві, схильному, втім, трактувати ці явища як один із проявів «загальної кризи капіталізму». Найбільш докладно у вітчизняній літературі висвітлені зарубіжні дослідження з цих проблем у Німеччині. Кращим узагальнюючим оглядом досліджень тіньової економіки в розвинених країнах Заходу залишається опублікована ще в 1987 р. монографія М. І. Ніколаєвої і А. Ю. Шевя-
кова.
У своєму підході до визначення об'єкта свого аналізу дослідники НЕ в розвинених країнах, як і латиноамериканські дослідники, роблять основний акцент на незаконність неформальній економічної діяльності. У результаті те, що вони вивчають, частіше називають «підпільної економікою» (underground есопоту), «нерегулярної економікою» (irregular есопоту), «тіньовою економікою» (shadow есопоту) і іншими термінами, що відрізняються від найбільш загальноприйнятого в роботах про країнах, що розвиваються поняття «неформальна економіка».
Таблиця 8-5 Динаміка оціночних показників тіньової економіки в деяких розвинених країнах, 1960-1980 рр.., У% до ВНП
Якщо простежити за динамікою оціночних показників неформальної економіки в розвинених країнах (див. табл. 8-5, 8-6), то можна зробити висновок, що в останні десятиліття в господарстві не тільки розвиваються, але й високорозвинених країн спостерігається стійка тенденція відносного і абсолютного зростання масштабів тіньової економічної діяльності.
Майже одночасно з «відкриттям» неформальної економіки в розвинених капіталістичних країнах, в кінці 1970-х рр.. виявився широкий розмах «неформальності» і в країнах соціалістичного табору. У 1977 р. практично одночасно в США були опубліковані дві концептуальні статті про форми і масштабах тіньової економічної діяльності в радянській економіці: американського радянолога Грегорі Гроссмана «Друга
1 економіка в СРСР »і колишнього радянського економіста, який емігрував до Америки, Арона Каценелінбойген« Кольорові ринки в Радянському Союзі ». Вони поклали початок великому потоку советологіческіх досліджень про самостійної господарської життєдіяльності в СРСР і країнах Східної Європи, приглушеної претензіями централізованого планування на тотальний облік і контроль, але аж ніяк не знищеною. У 1980-і рр.. радянологи взагалі стали приходити до думки, що за ширмою загальної планомірності і зарегулі-вання фактично ховається економічна система змішаного типу, де неформальне, неконтрольоване виробництво грає у багатьох відносинах не меншу роль, ніж виробництво офіційне.
Таблиця 8-6
Масштаби підпільної економіки в країнах Західної Європи, 1994 р., у% від ВНП
Таким чином, до 1980-их рр.. економісти переконалися, що неформальна економічна діяльність (хоча і в різних формах і масштабах) присутня скрізь - на Півдні та Півночі, на Заході і Сході. Це створило перед-посилки для спеціальних економіко-компаративістських досліджень, присвячених аналізу того, що є загальним для НЕ в будь-яких країнах світу і що специфічно для тих чи інших соціально-економічних систем.