| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
Емісія та розміщення банками акцій | ||
|
До найважливіших нормам, які регламентують даний процес, відносяться наступні. 1. Банк у формі ВАТ вправі намагатися розмістити свої акції шляхом підписки на них і конвертації, а в разі збільшення його КК за рахунок майна самого банку (капіталізація власних коштів) - за допомогою розподілу додаткових акцій серед наявних акціонерів. При цьому підписка може бути відкритою (публічне розміщення) або закритою (за винятком випадків, коли можливість закритої підписки обмежена в статуті банку-емітента або вимогами правових актів РФ). Рішення про розміщення акцій за допомогою закритої підписки може бути прийняте тільки загальними зборами акціонерів у 3/4 голосів акціонерів - власників голосуючих акцій, що беруть участь у загальних зборах акціонерів, якщо необхідність більшої кількості голосів для прийняття цього рішення не передбачена в статуті банку. Звичайні акції, які складають більше 25% раніше розміщених обикновен-них акцій, розміщуються за допомогою відкритої підписки тільки за рішенням загальних зборів акціонерів, прийнятим більшістю в 3/4 голосів акціонерів - вла-ділків голосуючих акцій, що участь у загальних зборах акціонерів, якщо необхідність більшої кількості голосів для прийняття цього рішення не передбачена в статуті банку. Банк у формі ЗАТ не може розміщувати свої акції шляхом відкритої підписки або іншим чином пропонувати їх для придбання необмеженому колу осіб. У статуті банку мають бути визначені кількість і номінальна вартість його акцій (виражених тільки в рублях), вже придбаних акціонерами (розміщені акції), і права, надані цими акціями, а також кількість, номінальна вартість, категорії (типи) акцій, які банк зможе розміщувати додатково до розміщених акцій (оголошені акції), і права, надані цими акціями. У статуті можуть бути визначені також порядок і умови розміщення банком оголошених акцій. Банк може приступати до нової емісії своїх акцій лише після того, як акціонери повністю оплатили всі раніше розміщені акції. При цьому рішення про нову емісію акцій може бути прийняте тільки після того, як ЦБ (ТУ) зареєструє зміни в статуті банку, викликані завершилася попередньої емісією (новий розміру КК та інші зміни). Банк може випускати звичайні і привілейовані акції. При цьому перші повинні мати однакову номінальну вартість і надавати їх власникам однаковий обсяг прав; номінальна вартість другого за підсумками розміщення не повинна скласти більше 25% КК банку. Слід звернути увагу на те, що в Інструкції № 402 пред'являються дещо різні вимоги до випуску акцій у випадках: а) створення банку у формі АТ шляхом установи; б) створення банку у формі АТ шляхом реорганізації (злиття, поділу, виділення або перетворення банку з ТОВ в АТ). Розрізняються певною мірою також процедури емісії та державної реєстрації цінних паперів банку в залежності від того, чи буде така реєстрація проводитися з реєстрацією або без реєстрації проспекту цінних паперів, а також залежно від деяких інших обставин. Тільки після реєстрації випуску цінних паперів (а при публічному розміщенні - також після належного розкриття всієї необхідної інформації про емітента та емітованих цінних паперах відповідно до гл. 15 Інструкції № 102) банк має право розпочати кампанію розміщення випускаються ним цінних паперів. Останнє може відбуватися наступними шляхами. при продажу акцій (укладання з покупцями договорів купівлі-продажу) за рублі і / або іноземну валюту, в тому числі за схемою капіталізації дивідендів, нарахованих акціонерам, але не виплачених їм. Акції банку при його установі оплачуються засновниками за номінальною вартістю, а при їх продажу першим власникам, які не є засновниками, - за ринковою вартістю, але не нижче номінальної вартості; при прийомі від інвесторів внесків до КК банку у негрошовій формі (укладенні банком-емітентом договорів міни акцій з інвесторами на належні їм банківські будівлі, а за наявності дозволу Ради директорів ЦБ - інше майно у негрошовій формі). Розподіл здійснюється серед наявних акціонерів додатково випущених акцій, оплачуваних за рахунок майна банку-емітента (капіталізація власних коштів банку при збільшенні його КК даними способом). У цьому випадку укладати будь договори не потрібно. Конвертація в акції: а) раніше випущених банком конвертованих цінних паперів відповідно до умов їх випуску та нормами законодавства, б) раніше випущених банком акцій з меншою номінальною вартістю (консолідація акцій і збільшення КК шляхом збільшення номінальної вартості акцій); в) раніше випущених банком акцій з більшою номінальною вартістю (дроблення акцій та / або зменшення СК шляхом зменшення номінальної вартості акцій); г) цінних паперів банків, реорганізованих шляхом злиття, приєднання, виділення, поділу, буд) паїв банку, внесених в КК акціонерного банку (при перетворенні банку з ТОВ в АТ); е) раніше випущених акцій, щодо яких прийнято рішення про зміну обсягу прав за ним. Розміщення акцій при установі банку у формі АТ повинно бути закінчено: не пізніше ніж через 30 днів після отримання свідоцтва про реєстрацію банку; при реорганізації банку (крім реорганізації у формі приєднання) - до реєстра-ції їх випуску; в інших випадках - у строк, встановлений у рішенні про випуск акцій, але не пізніше одного року з дати реєстрації випуску (додаткового-ного випуску) таких цінних паперів. Розміщено може бути менша кількість цінних паперів в порівнянні з тим, яке передбачалося і було вказано в реєстраційних документах випуску (у штуках). Частку не розміщення паперів, при якій емісія буде вважатися не відбулася, встановлює федеральний орган виконавчої влади з РЦБ (не нижче 75% випуску). Чи не розміщення папери слід анулювати. 8. Не пізніше 30 днів після завершення розміщення цінних паперів банк-емітент аналізує його результати, за встановленою формою складає звіт про підсумки випуску цінних паперів і разом з цілою низкою інших документів представляє його до реєструючого органу. Звіт про перший випуск акцій при установі банку-емітента представляється одночасно з поданням документів для отримання ліцензії, звіт про перший випуск акцій при реорганізації банку-емітента (про випуск акцій при реорганізації у формі приєднання) - одночасно з поданням документів на реєстрацію випуску цінних паперів. Реєструючий орган розглядає зазначений звіт в строк, що не перевищує двох тижнів, і за відсутності зауважень реєструє його, видає банку одну копію зареєстрованого звіту і відповідний лист-свідчення, в якому підтверджує фактичний обсяг зареєстрованого випуску, кількість і характеристики зареєстрованих паперів, привласнений їм реєстраційний номер і дату реєстрації, інші відомості, а також лист для РКЦ, де ведеться кореспондентський рахунок банку, з роздільною здатністю перерахувати кошти, що знаходяться на накопичувальному рахунку, на кореспондентський рахунок банку з тим, щоб останній отримав можливість користуватися ними. Реєструючий орган має право призупинити емісію цінних паперів банку, а їх випуск визнати, що не відбувся у випадках: порушення емітентом вимог законодавства, нормативних актів федерального органу виконавчої влади з РЦБ і ЦБ РФ, умов розміщення, зазначених у рішенні про випуск та / або проспекті цінних паперів; виявлення в документах, на підставі яких був зорі-стровані випуск паперів, недостовірної інформації; порушення порядку ведення реєстру реєстратором, що веде реєстр власників іменних цінних паперів даного банку-емітента; в інших випадках, передбачених у законодавстві про цінні папери. Банк, емісія паперів якого припинена, зобов'язаний протягом терміну розміщення, встановленого в рішенні про випуск паперів, або строку, встановленого у приписі, усунути порушення і направити до реєструючого органу та Феде-ральний орган виконавчої влади по РЦБ звіт про це. Якщо порушення не-можливо усунути протягом строку, встановленого у приписі, то регистри-рующий орган може дозволити відновити емісію, якщо банк візьме зобо-будівництві усунути порушення після реєстрації звіту про підсумки випуску паперів. У цьому випадку банк повинен представити протокол про усунення порушень. Якщо в результаті банк не виконає в обумовлений термін взяті на себе в протоколі зобов'язання, то реєструючий орган може звернутися до суду з позовом про визнання випуску недійсним. Емісія може бути відновлена (за письмовим дозволом реєструючого органу) тільки за наслідками розгляду звіту банку про усунення порушень, які спричинили її призупинення. Реєструючий орган має право відмовити в реєстрації звіту про підсумки випуску цінних паперів, що означатиме визнання випуску не відбувся і анулювання державної реєстрації випуску, якщо: у ході емісії емітент порушив вимоги законодавства РФ і ЦБ; при придбанні акцій інвестори порушили законодавство РФ і вимоги ЦБ; в документах, на підставі яких був зареєстрований випуск цінних паперів, виявлена недостовірна інформація; звіт про підсумки випуску не представлений на реєстрацію у встановлений термін; не додана передбачена в рішенні про випуск цінних паперів мінімально необхідна їх частка , а також якщо не розміщена жодна цінний папір випуску. Визнання випуску цінних паперів не відбувся тягне вилучення з обігу паперів даного випуску та повернення власникам таких паперів грошей (іншого майна), які банк отримав від них в рахунок оплати його цінних паперів. Витрати, пов'язані з визнанням випуску цінних паперів не відбувся і поверненням коштів їх власникам, відносяться на рахунок банку-емітента. | ||
| « Попередня | Наступна » | |
|
| ||