Головна
Головна → 
Фінанси → 
Банківська справа → 
« Попередня Наступна »
Під редакцією Тавасіева. БАНКІВСЬКА СПРАВА УПРАВЛІННЯ ТА ТЕХНОЛОГІЇ, 2005 - перейти до змісту підручника

Касове обслуговування філії, що не має кореспондентського субрахунка в РКЦ, додаткового офісу, каси поза касового вузла

РКЦ можуть приймати на касове обслуговування філії банку, що не мають кореспондентських субрахунків в РКЦ, і додаткові офіси банку (його філій). Обслуговування таких підрозділів банку ведеться в основному так само, як це прописано в підрозділі 5.1 Положення № 199, але з деякими особливостями, які названі нижче. У той же час у банку залишаються й інші варіанти організації касового обслуговування данйих своїх підрозділів: через касу головного офісу банку; додатковий офіс - через який відкрив її філія; через інші власні філії, які мають субрахунка в РКЦ; через інші банки (філії інших банків).
Філії без кореспондентського субрахунка для касового обслуговування в РКЦ відкривається особовий рахунок на балансовому рахунку 30209 «Касове обслуговування фі-філій кредитних організацій». Для обслуговування додаткового офісу особовий рахунок на тому ж балансовому рахунку в РКЦ відкривається банку (філії), що відкрив цей офіс. На зазначені особові рахунки кошти для підкріплення операційних кас таких підрозділів перераховує банк (філія), що створив офіс.
Для відкриття зазначених особових рахунків банк (філія з субрахунком) представляє в РКЦ за місцем знаходження філії без субрахунка (офісу) засвідчені в установленому порядку картки зразків підписів посадових осіб цієї філії (офісу) і відбитка печатки. У картках зразків підписів посадових осіб додаткового офісу ставляться підписи уповноважених осіб, яким керівник банку дав право підписувати розрахунково-грошові документи.,
РКЦ приймає від філії без субрахунка (офісу) грошову готівку і в той же день перераховує 90% прийнятої суми в РКЦ за місцем знаходження банку для зарахування на його кореспондентський рахунок (субрахунок), 10% суми направляє на особливий рахунок для подальшого коректування за результатами перерахунку на суми недостач, надлишків, неплатіжних, підроблених або потребують додаткового дослідження грошових знаків. Гроші, зараховані на цей особливий рахунок і скоректовані за результатами перерахунку, відразу по його завершенні перераховуються на рахунок (субрахунок) банку (філії).
На виявлені при перерахунку надлишок, нестачу, сумнівні грошові знаки складаються акти ф. № 0402145 в чотирьох примірниках. При цьому банк приймає претензії РКЦ щодо недостач, неплатіжною і підробленим грошовим знакам, виявленим в пачках банкнот і мішках з монетою, сформованих касовими працівниками підрозділу.
Для підкріплення операційної каси філії без субрахунка (офісу) банк представляє в РКЦ, за місцем свого знаходження платіжне доручення на перерахування коштів з кореспондентського рахунку (субрахунку). РКЦ сповіщає відповідний підрозділ банку про надходження грошей для підкріплення його операційної каси на вказаний вище особовий рахунок в той же день (спосіб сповіщення узгоджується з клієнтом). Підрозділ отримує в РКЦ готівка не пізніше наступного робочого дня після зарахування коштів, перерахованих банком на особовий рахунок цього підрозділу. Готівка йому видається за грошовим чеком в розмірі суми, перерахованої на його особовий рахунок.
Гроші, не одержані в установлений строк філією без субрахунка (офісом), повертаються банку (філії) на другий операційний день після дня надходження грошей на особовий рахунок філії (офісу).
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =
© 2015-2022  econ.awardspace.biz