| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
Про контроль з метою протидії легалізації через банки доходів, одержаних злочинним шляхом | ||
|
З метою реалізації банками зазначеної обов'язки Банк Росії випустив «Рекомендації з розробки кредитними організаціями правил внутрішнього кон-тролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних пре-ступнях шляхом, і фінансуванню тероризму» (додаток до документа ненор-нормативну характеру від 28 листопада 2001 р. № 137-Т). По-перше, в цих рекомендаціях Банк Росії зобов'язав кредитні організації розробити та затвердити відповідно до порядку, встановленого Урядом РФ, Правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Центральною частиною таких Правил повинні бути програми здійснення зазначеного специфічного контролю, а саме: програма ідентифікації та вивчення банком своїх клієнтів; програма виявлення в діяльності клієнтів операцій, що підлягають обов'язковому контролю відповідно до Закону; програма перевірки інформації про клієнта або операції клієнта для підтвердження обгрунтованості або спростування підозр у легалізації ним злочинних доходів; програма документального фіксування інформації, зазначеної в ст. 7 Закону; програма зберігання відповідної інформації та документів; програми навчання співробітників з питань протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; програма, в якій визначено порядок відмови банку від укладення договорів банківського рахунку (вкладу) з фізичними та юридичними особами та відмови від виконання розпоряджень клієнта про здійснення операції; програма, в якій визначено порядок зупинення операцій клієнта; інші програми внутрішнього контролю з метою протидії легалізації доходів злочинного походження. При цьому в «Рекомендаціях ...» ЦБ підкреслюється, що здійснення функцій названого відповідального співробітника належить до його виключної компетенції, хоча така особа може виконувати в банку і інші функції (за винятком функцій, покладених на СВК), але тільки за умови, що він не має права підписувати від імені банку платіжні та бухгалтерські документи, інші документи, пов'язані з виникненням прав та обов'язків банку, їх здійсненням та виконанням, а також візувати такі документи (крім документів з питань, що належать до виключної компетенції даного відповідального співробітника). По даній проблематиці див. також наступні документи Банку Росії: лист «Методичні рекомендації з питань організації роботи щодо запобігання проникнення доходів, отриманих незаконним шляхом, в банки та інші кредитні організації »від 3 липня 1997 р. № 479; лист« Про Вольфсбергської принципах »(додаток 2« Загальні директиви з протидії «відмиванню» доходів в приватному банківському секторі (Вольфсбергської принципи) ») від 15 лютого 2001 № 24-Т; Положення «Про порядок подання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених у ... Законі «Про протидію легалізації ... доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »від 20 грудня 2002 р. № 207-П; лист« Про застосування до кредитним організаціям заходів примусу за порушення законодавства про протидію легалізації ... доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »від 11 серпня 2003 р. № 117-Т; Положення« Про ідентифікацію кредитними організаціями клієнтів і вигодонабувачів з метою протидії легалізації ... доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »від 19 серпня 2004 р. № 262-П; лист« Про здійснення Банком Росії контролю за виконанням кредитними організаціями (їх філіями) ... Закону «Про протидію легалізації ... доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму »від 19 серпня 2004 р. № 103-Т. Методичні рекомендації з проведення перевірок дотримання кредитними організаціями вимог законодавства РФ і нормативних актів Банку Росії в області про-тіводействія легалізації ... доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (додаток до листа від 6 квітня 2005 р. № 56-Т). | ||
| « Попередня | Наступна » | |
|
| ||