| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
Основні терміни | ||
|
Філія - відокремлений підрозділ банку, створений у порядку, встановленому в законодавстві та нормативних документах Банку Росії. Може мати корреспон-дентскій субрахунок в Банку Росії, а також рахунки в інших банках (інших кредитних організаціях). Підрозділи банку - головна контора та філії. Кореспондентські рахунки - банківський рахунок банку в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії, рахунки банку (філії) в інших банках (філіях) та інших кредитних організаціях. Кореспондентський субрахунок - банківський рахунок філії банку в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії. Рахунки межфіліальних розрахунків (рахунки МФР) - рахунки, що відкриваються на балансах головної контори, філій для обліку взаємних зобов'язань і платежів. Банк-кореспондент - банк (філія), який відкрив кореспондентський рахунок (рахунок лоро) іншому банку (філії) (банку-респонденту) і виконує за цим рахунком операції, передбачені в договорі між ними. Банк-респондент - банк (філія), який відкрив кореспондентський рахунок в іншому банку (філії) і є його розпорядником. Банк - відправник платежу - підрозділ розрахункової мережі Банку Росії, банк, філія, які за дорученням платника, стягувача або за власними платежами починають операцію переказу грошей (списання, зарахування) по кореспондентському рахунку (субрахунку), рахунком МФР. Банк - виконавець платежу - підрозділ розрахункової мережі Банку Росії, банк, філія, які на підставі отриманих від банку - відправника платежу розрахункових документів відображають зазначені в них операції на кореспондентському рахунку (субрахунку), рахунку МФР. Доручення банку - платіжне доручення, складене банком - відправником платежу, який є підставою для проведення операції по кореспондентському рахунку (субрахунку) в Банку Росії, кореспондентським рахунком лоро і активного рахунку МФР. Дата перерахування платежу (ДПП) - дата перерахування платежу з одночасним виконанням бухгалтерських проводок банком-респондентом 'і банком-кореспондентом у кореспондентських рахунках ностро та лоро, а також двома підрозділами одного банку в активному і пасивному рахунках МФР. ДПП встановлюється банком - відправником платежу з урахуванням терміну проходження документів (документопробега) до банку - виконавця платежу і вказується на кожному документі банку - відправника платежу (дорученні, реєстрі майбутніх платежів). У виписці з рахунку за ДПП приймається день (число, місяць), за який дана виписка. При перерахуванні платежу через розрахункову мережу Банку Росії ДПП не встановлюється. В окремих випадках (перерозподіл ресурсів між підрозділами банку, поповнення кореспондентського рахунку лоро, повернення коштів з кореспондентського рахунку лоро) ДПП може встановлюватися банком - виконавцем платежу на підтвердження отримання грошей від банку - відправника платежу, перерахованих ним через розрахункову мережу Банку Росії. Внутрішньобанківська розрахункова система - система технічних, телекомунікаційних засобів і організаційних заходів, що забезпечує можливість проведення розрахункових операцій між підрозділами банку з використанням рахунків МФР. Маршрут платежу - напрямок платежу від платника до одержувача в зазначеній послідовності кореспондентських рахунків (субрахунків) банків, філій, рахунків МФР. Способи передачі інформації - передача інформації по каналах зв'язку, на магнітних носіях, на папері і т.д. Клієнт - власник рахунку (у тому числі банк, філія), відкритого в банку, філії, в підрозділі розрахункової мережі Банку Росії. | ||
| « Попередня | Наступна » | |
|
| ||