Особливості встановлення відносин з іноземними банками
Банк, у тому числі знову організувати, який отримав ліцензію II категорії (на ведення банківських операцій в рублях і валютах, але ще без права залучення у внески грошей фізичних осіб), вже має право встановлювати прямі кореспондентські відносини (відкривати рахунки ностро і лоро) з необмеженим числом іноземних банків. При цьому йому необхідно мати на увазі таке.
Якщо такий банк встановлює кореспондентські відносини з іноземним банком, зареєстрованим на території офшорної зони іноземної держави, то йому необхідно дотримуватися вимог, встановлених в названих раніше вказівках Банку Росії від 7 серпня 2003 р. № 1317 та № 1318 , а також враховувати попередження щодо так званих «банків-оболонок» («shell banks»), що міститься в документі ЦБ оперативного характеру «Про посилення контролю при встановленні кореспондентських відносин з кредитними організаціями-нерезидентами» від 24 січня 2003 р. № 12-Т .
Включені Центральним банком РФ в особливу групу № 1 офшорних зон (див. п. 1 додатка 1 до Вказівкою № 1317).
Включені в групи № 2 та № 3 офшорних зон (див. п. 2 і 3 того ж додатка), якщо дотримуються наступні умови: банк-нерезидент має власний капітал у розмірі не менше суми, еквівалентної 100 млн євро; представлені копії аудиторських висновків про достовірність фінансової звітності банку- нерезидента з додатком форм фінансової звітності, достовірність яких також підтверджувалася аудиторською організацією (аудитором), за останні три роки - діяльності; маються документи, що підтверджують наявність у банку-нерезидента постійного офісу в державі, де він зареєстрований.
входять в 1000 найбільших банків світу за величиною активів;
є по відношенню до російських банків дочірніми чи основними банками.
Відносно іноземних банків, що не базуються в офшорних зонах, такі обмеження не встановлені.
Вітчизняні банки повідомляють Банк Росії про знову відкритих корреспон-дентских рахунках ностро в банках-нерезидентах і рахунках лоро банкам-нерезидентам в порядку, встановленому в листі ЦБ «Про заходи щодо посилення нагляду за діяльністю кредитних організацій» від 28 лютого 1997 р. № 419.