| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
Відкриття та закриття кореспондентських субрахунків та рахунків для філій банків | ||
|
кореспондентський субрахунок у РКЦ Банку Росії за місцем розташування філії (див. попередню главу); кореспондентський рахунок в іншому банку (іншої кредитної організації) та його (її) філіях; внутрішньобанківські рахунки для межфіліальних розрахунків (рахунки МФР) в головній конторі, а також в будь-якому з філій банку. Додатковим офісам банків (філій) окремі рахунки зазначеного роду не відкриваються. Банк з філіями контролює вчинення розрахунково-платіжних операцій у філіях і розробляє правила побудови розрахунково-платіжної системи банку (внутрішньобанківські правила), які оформляються у вигляді окремого документа і затверджуються виконавчим органом банку. Правила повинні містити: 1) порядок відкриття, закриттів і поповнення рахунків МФР; 2) процедуру ідентифікації кожного учасника системи МФР банку (система технічних, телекомунікаційних засобів та організаційних заходів, що забезпечують проведення розрахунково-платіжних операцій між підрозділами) при здійсненні розрахунків і платежів (обмін картками із зразками підписів і відбитком печатки, застосування аналогів власноручного підпису у вигляді кодів, паролів, електронного підпису тощо); 3) опис документообігу, порядок передачі та обробки розрахункових документів при проведенні операцій по рахунках МФР, послідовність проходження документів між підрозділами ; 4) порядок експедирування розрахункових документів; 5) порядок встановлення ДПП; 6) порядок проведення підрозділами розрахунково-платіжних операцій при перерозподілі грошових коштів; 7) порядок щоденної вивірки розрахунків між підрозділами по рахунках МФР і з перерозподілу грошових коштів; 8) дії підрозділів при надходженні платіжного документа пізніше встановленої ДПП, несвоєчасному отриманні або неотриманні підтвердження здійснення розрахункової (платіжної) операції з технічних причин або у зв'язку з виникненням форсмажорних обставин; 9) інші питання, що регулюють проведення розрахунків усередині банку. Філія, у якого немає ні кореспондентського субрахунка в Банку Росії, ні кореспондентських рахунків в інших кредитних організаціях, проводить всі свої розрахунок-але-платіжні операції через рахунки МФР, в тому числі із зовнішніми організаціями - через кореспондентський рахунок (субрахунок) іншого підрозділу банку. Кореспондентський субрахунок філії в Банку Росії. Матеріал з даної теми див § 17.1 підручника. Встановлення філіями банку кореспондентських відносин з іншими кредитними організаціями (їх філіями). Банк може укласти договір і відкрити кореспондентський рахунок на ім'я своєї філії в іншій кредитній організації з наданням йому права розпоряджатися цим рахунком (за дорученням або в Положенні про філію та довіреності) та / або дати філії право відкривати кореспондентські рахунки в інших кредитних організаціях. Для відкриття кореспондентського рахунку лоро на ім'я філії банк-респондент або філія повинна представити в банк-кореспондент: 1) заяву; 2) нотаріально завірені копії ліцензії та статуту банку; 3) нотаріально засвідчену копію йод- дження про узгодження в ТУ ЦБ керівника та головного бухгалтера філії; 4) картку із зразками підписів уповноважених посадових осіб філії та відбитком його печатки, завірену нотаріально. Картка має бути засвідчена також керівником (його заступником) ТУ ЦБ за місцем знаходження банку; 5) довідки про взяття на облік в податковому органі, Пенсійному фонді, Фонді обов'язкового медичного страхування; 6) нотаріально завірену копію повідомлення Банку Росії про присвоєння філії порядкового номера; 7) нотаріально завірену ко-пию Положення про філію; 8) оригінал довіреності, виданої банком керуй-телю філії, на відкриття конкретного кореспондентського рахунку та ведення опера-цій за цим рахунком або нотаріально завірену копію довіреності, виданої керівнику філії, що засвідчує його повноваження відкрити кореспондентський рахунок і вести операції за цим рахунком і право підписати договір (якщо договір і заяву підписує керівник філії). | ||
| « Попередня | Наступна » | |
|
| ||