Отримання додаткової ліцензії
бути фінансово стійким (у тому числі виконувати обов'язкові резервні вимоги Банку Росії);
виконувати встановлені в законах і нормативних актах Банку Росії вимоги про надання інформації про учасників та їх групах (афілійованих осіб), що дозволяє однозначно ідентифікувати осіб (у тому числі не є учасниками банку), що мають можливість прямо або побічно визначати рішення , що приймаються органами управління банку;
не мати заборгованості перед бюджетами та державними позабюджетними фондами;
мати організаційну структуру (включаючи службу внутрішнього контролю), адекватну масштабами проведених банком операцій та прийнятою ризикам;
виконувати встановлені кваліфікаційні вимоги до членів ради директорів і керівників банку;
дотримуватися технічні вимоги, встановлені для ведення банківських операцій (при напрямку клопотання про видачу ліцензії на роботу з дорогоцінними металами).
Якщо ж банк просить ліцензію на залучення у внески грошей населення, то він додатково повинен відповідати вимогам Закону «Про страхова-нии вкладів фізичних осіб у банках РФ». При розгляді даного питання в банку проводиться спеціальна перевірка відповідно до ст. 45 названого Закону і прийнятими на його основі нормативними актами Банку Росії.
Для отримання ліцензії, що дозволяє розширити діяльність, банк повинен представити свого ТУ: клопотання; опублікований річний звіт, завірений аудиторською організацією, і належним чином завірену копію аудиторського висновку за рік, що передує зверненню за одержанням додаткової ліцензії (якщо банк раніше не уявляв ці документи в ТУ); бізнес-план або зміни та доповнення до нього (у передбачених в нормативних актах ЦБ випадках); підтвердження уповноважених органів про відсутність у банку заборгованості перед бюджетами та державними позабюджетними фондами; документ, що підтверджує сплату ліцензійного збору.
Для отримання ліцензії на роботу з дорогоцінними металами додатково слід подати: завірену копію документа, що видається Міністерством фінансів РФ і підтверджуючого узгодження з ним про ведення банком операцій з дорогоцінними металами; довідку про наявність у банку необхідних для такої роботи ваговимірювальних приладів і важків. ТУ ЦБ в термін до трьох місяців готує висновок встановленого зразка про можливість видачі банку «розширює» ліцензії. Висновок разом з ком-плекту документів, отриманих від банку, направляється в центральний апарат Банку Росії. На підставі отриманих документів Банк Росії приймає рішен-ня про можливість видачі банку испрашиваемой ліцензії. Якщо рішення поклади-валий, то ЦБ направляє свого ТУ два примірники необхідної ліцензії, а також відповідні відомості - в уповноважений орган, і в необ-хідних випадках - інформацію в Агентство страхування вкладів. ТУ видає один екземпляр нової ліцензії голові ради банку або іншій уповноваженій особі, письмово підтверджує отримання ліцензії.
Банк також може розширити свою діяльність шляхом зняття з нього раніше накладеного Центральним банком (ТУ) обмеження на проведення окремих видів операцій або обмеження на встановлення кореспондентських відносин з іноземними банками, проте ці варіанти не пов'язані з отриманням яких -або ліцензій.
За даними на 1 липня 2003 р., 1 січня 2004 і 1 липня 2004 р. у банківському секторі Росії діяли банки, що мали ліцензії (дозволу) відповідно: на залучення вкладів населення - 1197; 1190 і 1183, на ведення операцій в валюті - 846; 845 і 855, на ведення операцій з дорогоцінними металами - 176; 181 і 181, генеральні - 300; 310 і 311.