|
|
|
Передмова |
|
Розділ I. БАНКИ І БАНКІВСЬКА СИСТЕМА |
|
Глава 1. Банківська система
|
|
1.1. Кредитні відносини і їх еволюція |
|
1.1.1. Кредитні відносини - основа банківської діяльності |
|
1.1.2. Безпосередні відносини між кредитором і позичальником |
|
1.1.3. Кредитні відносини за участю посередника |
|
1.1.4. Регульовані кредитні відносини |
|
1.2. Сутність банку |
|
1.2.1. Дискусія про сутність банку |
|
1.2.2. Економічний аспект проблеми сутності банку |
|
1.2.3. Юридичний аспект проблеми сутності банку |
|
1.3. Банківська система Росії |
|
1.3.1. Кредитні відносини в Росії до ринкових реформ |
|
1.3.2. Особливості банківської системи в Росії |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 2. Центральний банк |
|
2.1. Місце центрального банку в банківській системі |
|
2.1.1. Основні функції центрального банку |
|
2.1.2. Інструменти грошово-кредитної політики |
|
2.2. Центральний банк РФ (Банк Росії) |
|
2.2.1. Статус, основні цілі і функції ЦБ РФ |
|
2.2.2. Структура ЦБ РФ і задачі його департаментів |
|
2.2.3. Територіальні підрозділи ЦБ РФ |
|
2.2.4. Повноваження і функції ЦБ РФ по відношенню до кредитних організацій |
|
2.2.5. Грошово-кредитне регулювання економіки, його методи та інструменти |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 3. Банківський ринок |
|
3.1. Поняття банківського ринку |
|
3.1.1. Банківський ринок як ринок збуту банківських послуг |
|
3.1.2. Співвідношення банківського, фінансового і грошового ринків |
|
3.2. Учасники банківського ринку |
|
3.2.1. Комерційні банки: універсальні та спеціалізовані |
|
3.2.2. Небанківські кредитно-фінансові інститути |
|
3.2.3. Нефінансові учасники банківського ринку |
|
3.3. Структура банківського ринку |
|
3.3.1. Галузевий підхід до банківського ринку |
|
3.3.2. Структура банківського ринку за групами клієнтів |
|
3.4. Конкуренція на банківському ринку |
|
3.4.1. Сутність банківської конкуренції |
|
3.4.2. Форми банківської конкуренції |
|
3.4.3. Закономірності банківської конкуренції |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Розділ II КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК І ЙОГО ОПЕРАЦІЇ |
|
Глава 4. Ресурси комерційного банку |
|
4.1. Загальна характеристика ресурсної бази та її структури |
|
4.1.1. Ресурсна база комерційного банку |
|
4.1.2. Структура ресурсів комерційного банку |
|
4.2. Власний капітал банку та його структура |
|
4.2.1. Функції власного капіталу |
|
4.2.2. Структура власного капіталу банку |
|
4.2.3. Характеристика окремих елементів (джерел) власного капіталу |
|
4.2.4. Розрахунок величини власного капіталу банку |
|
4.2.5. Достатність власного капіталу банку |
|
4.3. Залучені кошти комерційного банку та їх структура |
|
4.3.1. Структура залучених коштів |
|
4.3.2. Характеристика залучених коштів |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 5. Активи комерційного банку |
|
5.1. Склад і структура банківських активів |
|
5.1.1. Угруповання активів за їх призначенням |
|
5.1.2. Угруповання активів за ліквідності |
|
5.1.3. Угруповання активів за ступенем ризику |
|
5.1.4. Угруповання активів за термінами розміщення |
|
5.1.5. Угруповання активів за суб'єктам |
|
5.2. Якість активів банку |
|
5.2.1. Поняття якості активів |
|
5.2.2. Показники якості активів |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 6. Банківська ліквідність. Показники банківської ліквідності |
|
6.1. Поняття банківської ліквідності і чинники, що її визначають |
|
6.1.1. Сутність ліквідності банку |
|
6.1.2. Фактори банківської ліквідності |
|
6.1.3. Фактори, що впливають на ліквідність банківської системи країни |
|
6.1.4. Міжнародна банківська ліквідність |
|
6.2. Показники ліквідності банку |
|
6.2.1. Показники достатності капіталу |
|
6.2.2. Показники відповідності активів і пасивів за термінами та змістом |
|
6.2.3. Показники якості активів та рівня ризикованості окремих активних операцій |
|
6.2.4. Показники стабільності та структури пасивів |
|
6.2.5. Індикатори ліквідності банків США та можливості їх використання в російській практиці |
|
6.2.6. Показники ліквідності банку, що розраховуються на базі публікується звітності |
|
Висновки |
|
Запитання і завдання для самостійної роботи |
|
Глава 7. Банківська прибуток і її джерела |
|
7.1. Доходи комерційного банку та їх джерела |
|
7.1.1. Джерела доходів комерційного банку |
|
7.1.2. Склад і структура доходів комерційного банку |
|
7.2. Витрати комерційного байка і їх напряму |
|
7.2.1. Операційні витрати |
|
7.2.2. Витрати по забезпеченню діяльності банку |
|
7.2.3. Інші витрати |
|
7.2.4. Відображення витрат банку в обліку і звітності |
|
7.3. Формування та використання прибутку комерційного банку |
|
7.3.1. Склад прибутку комерційного банку |
|
7.3.2. Розрахунок чистого прибутку комерційного банку |
|
7.3.3Направленія використання прибутку банку |
|
7.3.4. Відображення формування та використання прибутку в обліку і звітності |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 8. Пасивні операції комерційного банку |
|
8.1. Загальна характеристика пасивних операцій |
|
8.2. Операції з формування власних ресурсів |
|
8.2.1. Формування статутного капіталу акціонерного та пайового банків |
|
8.2.2. Освіта фондів комерційного банку |
|
8.3. Депозитні та внедепозітние операції |
|
8.3.1. Депозитні операції комерційного банку |
|
8.3.2. Поза депозитні операції комерційного банку |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 9. Організація безготівкових розрахунків |
|
9.1. Основи організації безготівкових розрахунків |
|
9.1.1. Сутність і принципи організації безготівкових розрахунків |
|
9.1.2. Види банківських рахунків |
|
9.2. Форми безготівкових розрахунків |
|
9.2.1. Платіжне доручення |
|
9.2.2. Акредитивна форма розрахунків |
|
9.2.3. Чекова форма розрахунків |
|
9.2.4. Інкасова форма розрахунків |
|
9.2.5. Вексельна форма розрахунків |
|
9.3. Міжбанківські розрахунки |
|
9.3.1. Зміст і принципи організації міжбанківських розрахунків |
|
9.3.2. Міжфіліальні розрахунки |
|
9.3.3. Прямі кореспондентські відносини |
|
9.3.4. Міжбанківський кліринг |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 10. Кредитні операції банку та їх організація |
|
10.1. Класифікація банківських кредитів |
|
10.2. Принципи кредитування |
|
10.3. Організація процесу короткострокового кредитування |
|
10.3.1. Розгляд кредитної заявки і співбесіду з клієнтом |
|
10.3.2. Підготовка та укладення кредитного договору |
|
10.3.3. Формування резерву на можливі втрати по позиках |
|
10.3.4. Контроль за виконанням умов кредитного договору і погашенням кредиту (супровід кредиту) |
|
10.3.5. Робота банку з проблемними позиками |
|
10.4. Оцінка кредитоспроможності банківських позичальників |
|
10.4.1. Оцінка кредитоспроможності банківських позичальників на основі фінансових коефіцієнтів |
|
10.4.2. Оцінка кредитоспроможності на основі аналізу грошових потоків |
|
10.4.3. Оцінка кредитоспроможності на основі аналізу ділового ризику |
|
10.5. Форми забезпечення повернення кредиту та їх вибір |
|
10.5.1. Застава |
|
10.5.2. Порука |
|
10.5.3. Гарантія |
|
10.5.4. Інші форми забезпечення повернення кредиту |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 11. Організація видачі та погашення окремих видів кредиту |
|
11.1. Короткострокові кредити |
|
11.2. Кредитування в порядку кредитної лінії |
|
11.3. Овердрафт, контокорентний кредит |
|
11.3.1. Овердрафт |
|
11.3.2. Контокорентний кредит |
|
11.4. Вексельні кредити |
|
11.4.1. Облік векселів |
|
11.4.2. Позики під заставу векселів |
|
11.4.3. Векселедательский кредит |
|
11.4.4. Форфейтингові та факторингові операції з векселями |
|
11.4.5. Акцептний кредит |
|
11.5. Консорціальні кредити |
|
11.6. Довгострокові кредити |
|
11.6.1. Досвід довгострокового кредитування в СРСР |
|
11.6.2. Довгострокове кредитування НТП в період перебудови |
|
11.7. Міжбанківські кредити |
|
11.7.1. Сутність міжбанківських кредитів |
|
11.7.2. Розвиток МБК в Росії |
|
11.7.3. Види міжбанківських кредитів |
|
11.7.4. Організація міжбанківського кредитування |
|
11.7.5. Кредити Банку РОСІЇ |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 12. Кредитування населення |
|
12.1. Класифікація споживчих кредитів та їх види |
|
12.2. Порядок видачі та погашення кредиту фізичним особам |
|
12.2.1. Документація, яка надається в банк позичальником |
|
12.2.2. Видачі та погашення споживчого кредиту |
|
12.3. Житлові іпотечні кредити |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 13. Операції комерційного банку з цінними паперами |
|
13.1. Емісійні операції комерційного банку з цінними паперами |
|
13.2. Інвестиційні операції комерційного банку |
|
13.2.1. Основи інвестиційної політики банку |
|
13.2.2. Банківський інвестиційний портфель |
|
13.3. Посередницькі операції комерційного банку з цінними паперами |
|
13.3.1. Сутність посередницьких операцій |
|
13.3.2. Брокерські та дилерські операції |
|
13.3.3. Депозитарна діяльність комерційного банку |
|
13.3.4. Консультаційна діяльність |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 14. Посередницькі операції комерційного банку |
|
14.1. Лізингові операції |
|
14.1.1. Види лізингу |
|
14.1.2. Організація лізингової угоди |
|
14.2. Факторингові операції |
|
14.3. Трастові операції |
|
14.4. Інші операції |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 15. Валютні операції комерційного банку |
|
15.1. Законодавчі основи валютного регулювання в Російській Федерації |
|
15.2. Умови проведення операцій на внутрішньому валютному ринку Російської Федерації |
|
15.3. Валютні операції резидентів і нерезидентів |
|
15.4. Порядок ввезення та вивезення валюти і цінних паперів |
|
15.5. Порядок резервування при здійсненні валютних операцій |
|
15.6. Репатріація та продаж частини валютної виручки |
|
15.7. Валютна позиція і ризики банків при здійсненні валютних операцій |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 16. Касові операції комерційного банку |
|
16.1. Організація касової роботи в комерційному банку |
|
16.2. Порядок здійснення касових операцій з готівкою |
|
16.3. Доставка та інкасація готівки |
|
16.4. Прогноз касових оборотів. Зміст, етапи складання |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Глава 17. Сучасні способи банківського обслуговування |
|
17.1. Банківські операції з пластиковими картами |
|
17.1.1. Сутність і види пластикових карток |
|
17.1.2. Російські та зарубіжні платіжні системи - |
|
17.1.3. Послуги банкою з використанням пластикових карток |
|
17.2. Дистанційне банківське обслуговування |
|
17.2.1. Поняття і форми дистанційного банківського обслуговування |
|
17.2.2. Телефонний банкінг |
|
17.2.3. Системи «клієнт - банк» |
|
17.2.4. Інтернет-банкінг |
|
17.2.5. Банківське обслуговування електронної комерції |
|
17.2.6. Проблеми і перспективи розвитку електронного банкінгу в Росії |
|
17.3. Персональне банківське обслуговування і фінансовий консалтинг |
|
17.3.1. Персональний менеджер у банку: його завдання і функції |
|
17.3.2. Організація персонального обслуговування клієнтів |
|
Висновки |
|
Запитання для самостійної роботи |
|
Розділ III УПРАВЛІННЯ У банківській сфері |
|
Глава 18. Управління фінансовою діяльністю комерційного банку |
|
18.1. Управління ліквідністю банку |
|
18.1.1. Теорія комерційних позик |
|
18.1.2. Теорія переміщення |
|
18.1.3. Підхід єдиного резервного фонду |
|
18.1.4. Теорія очікуваного доходу |
|
18.1.5. Теорія управління пасивами |
|
18.1.6. Підхід конвертованості банківських коштів |
|
18.2. Сучасні підходи в управлінні ліквідністю банку |
|
18.2.1. Участь підрозділів банку в процесі управління ліквідністю |
|
18.2.2. Стратегічне планування портфелів активів і пасивів з позиції ліквідності |
|
18.2.3. Планування потреби банку в ліквідних коштах |
|
18.2.4. Методи оцінки потреби банку в ліквідних коштах, застосовувані в закордонній практиці |
|
18.2.5. Визначення потреби банку в ліквідних коштах у російських умовах |
|
18.3. Управління прибутковістю |
|
18.3.1. Регулювання доходної бази комерційного банки |
|
18.3.2. Оцінка діяльності банку |
|
18.3.3. Показники прибутковості |
|
Висновки |
|
Запитання і завдання для самостійної роботи |
|
Глава 19. Управління персоналом банку |
|
19.1. Планування і оцінка кадрів |
|
19.2. Мотивація праці та поведінки персоналу банку |
|
Питання для самостійної роботи |
|
Глава 20. Банківський маркетинг |
|
20.1. Зміст і специфіка банківського маркетингу |
|
20.1.1. Зміст поняття «маркетинг». Три аспекти маркетингу |
|
20.1.2. Специфіка маркетингу в банківській сфері |
|
20.2. Маркетингове дослідження банківського ринку |
|
20.2.1. Інформаційна база банківського маркетингу |
|
20.2.2. Аналіз банківського ринку |
|
20.2.3. Сегментація банківського ринку |
|
20.2.4. Постачальники банківських ресурсів |
|
20.2.5. Потенційні конкуренти в банківських галузях |
|
20.2.6. Замінники банківських послуг |
|
20.2.7. Конкурентна позиція банку |
|
20.2.8. Спостереження за ринком |
|
20.2.9. Прогнозування ринку |
|
20.3. Банківська маркетингова стратегія |
|
20.3.1. Сутність банківської стратегії |
|
20.3.2. Типологія банківських конкурентних стратегій |
|
20.4.2. Цінова політика банку |
|
20.4.3. Збутова політика банку |
|
20.4.4. Комунікаційна політика банку |
|
20.5. Організація банківського маркетингу |
|
20.5.1. Служба маркетингу та служба контролінгу в банку |
|
20.5.2. Традиційна банківська організація |
|
20.5.3. Маркетинг-орієнтована банківська організація |
|
Висновки |
|
Питання для самостійної роботи. |
|
Глава 21. Управління банківськими ризиками |
|
21.1. Сутність і класифікація банківських ризиків |
|
21.2. Організація роботи комерційного банку з управління ризиками |
|
21.3. Кредитний ризик: зміст, оцінка, причини та методи управління |
|
21.3.1. Аналіз кредитного портфеля |
|
21.3.2. Фактори кредитного ризику |
|
21.4. Кредитна політика комерційного банку |
|
21.4.1. Зміст кредитної політики |
|
21.4.2. Цілі і механізми реалізації кредитної політики |
|
21.5. Депозитний ризик і заходи банку щодо його запобігання |
|
21.6. Ризик операцій з цінними паперами: зміст і діяльність комерційного банку щодо його регулювання |
|
21.7. Процентний ризик: сутність та особливості управління |
|
21.8. Валютний ризик: сутність, види, методи управління |
|
21.9. Галузевий і ризик країни |
|
21.10. Організаційні та кадрові ризики: сутність, причини, управління |
|
Висновки |
|
Питання для самостійної роботи |
|
Глава 22. Контроль у комерційному банку та його організація |
|
22.1. Роль внутрішньобанківського контролю та його види |
|
22.2. Організація поточного контролю в банку |
|
22.3. Подальший контроль та способи його проведення |
|
22.4. Служба внутрішнього контролю кредитної організації та організація її діяльності |
|
Висновки |
|
Питання для самостійної роботи |
|
Глава 23. Банківська звітність |
|
23.1. Види і значення банківської звітності |
|
23.2. Баланс банку і принципи його побудови |
|
23.3. Поточна бухгалтерська звітність |
|
23.4. Річна бухгалтерська звітність |
|
Висновки |
|
Питання для самостійної роботи |
|
Список рекомендованої літератури |
|
Банківська справа: |
- С.Б. Коваленко. БАНКІВСЬКА СПРАВА. (Збірник тестів) - 2010 рік
- О.І. Лаврушин, О.Н. Афанасьєва, С.Л. Корнієнко. БАНКІВСЬКА СПРАВА: СУЧАСНА СИСТЕМА КРЕДИТУВАННЯ. - 2007
- О.І. Лаврушин. БАНКІВСЬКА СПРАВА - 2005 р.
- С.Ю. Буевич, О.Г. Корольов. АНАЛІЗ ФІНАНСОВИХ РЕЗУЛЬТАТІВ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ - 2005 р.
- В.І. Xaбapoв, Н.Ю. Попова. БАНКІВСЬКИЙ МАРКЕТИНГ - 2005
- Під редакцією Тавасіева. БАНКІВСЬКА СПРАВА УПРАВЛІННЯ ТА ТЕХНОЛОГІЇ - 2005 р.
- В. М. Нікітін, І. Н. Юдіна. ГРОШІ, КРЕДИТ, БАНКИ - 2004
- А.В. Васильєв, Є.Б. Герасимова, Л.С. Тиша. МОНІТОРИНГ ЯКОСТІ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ - 2004
- А.Г. Вдовиченко В.Г. Вороніна. ПРАВИЛА ГРОШОВО - КРЕДИТНОЇ ПОЛІТИКИ БАНКУ РОСІЇ - 2004
- Є.В. Йоду І.Р. Унанян. ОСНОВИ ОРГАНІЗАЦІЇ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ - 2003
- Е. А. Тарханова. СТІЙКІСТЬ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ - 2003
- І.Т. Балабанов. БАНКИ І БАНКІВСЬКА СПРАВА - 2003
- Т. М. Костеріна. БАНКІВСЬКА СПРАВА - 2002 рік
- Є. В. йоду, Л. Л. Мєшкова, Є. Н. Болотіна. КЛАСИФІКАЦІЯ БАНКІВСЬКИХ РИЗИКІВ ТА ЇХ ОПТИМІЗАЦІЯ - 2002 рік
- В.В. Тен, Б.І. Герасимов, А.В. Докукін .. ЕКОНОМІЧНІ КАТЕГОРІЇ ЯКОСТІ АКТИВІВ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ - 2002 рік
- В.В. Тен, Б.І. Герасимов. ЕКОНОМІЧНІ ОСНОВИ СТАБІЛЬНОСТІ БАНКІВСЬКОЇ СИСТЕМИ РОСІЇ - 2001 рік
|